&Michael.T.Edwardes; &Michael.T.Edwardes.mail;
&Roger.Lum; &Roger.Lum.mail;
21 липня 2011 року
4.6

# Рахунки

## Перегляд рахунків

На панелі рахунків буде наведено резюме всіх рахунків. Існує чотири різних категорії рахунків: Активи, Пасиви, Прибутки і Витрати. Серед типових рахунків активів банківські рахунки, готівка та інвестиції, до типових же рахунків пасивів належать кредитні картки та кредити.

Існує два способи перегляду рахунків: перегляд списком і перегляд з піктограмами. Обрати один з цих способів можна натисканням у верхній частині панелі перегляду заголовка відповідної вкладки.

У перегляді списку рахунки впорядковано за чотирма групами: Активи, Пасиви, Прибутки і Витрати. У перегляді списку буде показано назву і баланс або суму на кожному з рахунків. На панелі прибутків і витрат буде показано список категорій, до яких було записано кожну з операцій. У цій категорії передбачено ті самі функціональні можливості, що і на панелі категорій. Докладніше про параметри і можливості панелі рахунків прибутків і витрат можна дізнатися з глави, присвяченої категоріям. Решту ж цієї глави присвячено опису функціональних можливостей рахунків активів і пасивів.

У перегляді з піктограмами записи рахунків активів і пасивів буде показано з піктограмами, що відповідатимуть типу рахунка. Типово, &kappname; розташовуватиме піктограми за абеткою назв відповідних пунктів, але ви можете пересувати піктограми на довільну позицію: достатньо просто перетягнути піктограму за допомогою вказівника миші. Але зауважте, що просте перетягування піктограми у поточній версії &kappname; не призводитиме до будь-яких дій зі зміни даних. Це означає, що вам доведеться внести певні інші зміни, зокрема відкрити вікно зміни параметрів рахунка і натиснути кнопку «Гаразд» (навіть якщо ви не змінювали ніяких даних), щоб програма &kappname; надала вам змогу зберегти файл. Після цього до збереженого файла буде внесено зміни, що стосуватимуться нового розташування піктограм.

## Створення рахунка

ЗАУВАЖЕННЯ: перед створенням рахунка вам слід відкрити якийсь з файлів. Якщо у вас немає жодного з файлів програми, вам слід створити файл.

Щоб створити новий рахунок, ви можете скористатися або пунктом меню Рахунок Створити рахунок…, або натисканням кнопки Створити на панелі інструментів.

Крім того, ви можете створити рахунок за допомогою панелі перегляду рахунків: натисніть піктограму «Рахунки» на панелі вибору режиму перегляду, а потім наведіть вказівник миші на піктограму дерева активів, розташовану на правій панелі перегляду, клацніть правою кнопкою миші і оберіть у контекстному меню пункт Створити рахунок…. У дереві активів містяться всі ваші рахунки, що належать до активів. Про активи, як і про інші типи рахунків, ми поговоримо у цьому підручнику дещо пізніше.

### Назва установи (банку)

Майстер рахунків

На першому кроці слід обрати фінансову установу, у якій відкрито рахунок. Якщо рахунок відкрито у установі, запис якої вже існує, ви можете обрати відповідний пункт зі спадного списку. Якщо ви бажаєте створити новий запис установи, натисніть кнопку Створити установу. У відповідь програма відкриє діалогове вікно створення нового запису установи, яке було описано у попередньому розділі. Якщо рахунок не є банківським або якщо ви не бажаєте користуватися послугами мережевої роботи з банком, вам не потрібно вказувати установу.

Дані щодо номеру рахунка і IBAN (International Bank Account Number або міжнародного номеру банківського рахунка) у поточній версії &kappname; не використовуються. Ви можете не заповнювати ці поля або залишити їх заповнення на пізніше. Відповідні дані потрібні лише для роботи з банківськими установами за допомогою мережі.

Щоб продовжити роботу, натисніть кнопку Далі.

### Рахунок

Майстер рахунків

Цю сторінку призначено для налаштування типу рахунка.

Спочатку введіть назву рахунка. Цю назву буде використано для ідентифікації рахунка.

Далі, оберіть тип рахунка за допомогою позначення одного з пунктів типів зі спадного списку:

Чековий

  Звичайний чековий рахунок, тип рахунка, який ви можете відкрити у будь-якому банку або кредитній спілці.

Ощадний

  Звичайний ощадний рахунок, рахунок, який можна відкрити у будь-якому банку або кредитній спілці.

Кредитна картка

  Рахунок, що відповідає вашій кредитній картці.

Готівка

  Рахунок загального призначення, зазвичай, використовується для заощаджень, що не зберігаються у банках, зокрема готівки у вашому гаманці.

Кредит

  Рахунок для керування грошовими кредитами, взятими або наданими. Для кредитного рахунка &kappname; автоматично обчислюватиме сплати за ставкою, що допоможе вам стежити за погашенням основної суми кредиту. Для кредитів з нульовою відсотковою ставкою можна скористатися звичайним типом активів або пасивів, залежно від того, було гроші надано у кредит чи позичено.

Інвестиція

  Рахунок для керування інвестиціями, зокрема акціями або інвестиційними капіталами.

Активи

  Рахунок для керування активами, характеристики яких не відповідають жодному з вказаних вище типів.

Пасиви

  Рахунок для керування пасивами, зокрема заборгованими вами грошима або майбутніми витратами. Якщо для рахунка доведеться обчислювати відсотки, вам варто скористатися типом «Кредит», описаним вище.

Оберіть валюту, яку буде використано для сум на рахунку, зі спадного списку.

Введіть дату відкриття рахунка або оберіть її з календаря після натискання піктограми, розташованої праворуч.

Введіть початковий баланс рахунка. Якщо рахунок є банківським, ці дані ви можете знайти у виписці з рахунка. Якщо рахунок є новоствореним, початковий баланс можна залишити нульовим.

Позначення пункту Основний рахунок увімкне режим пріоритетного доступу до деяких діалогових вікон та вікон перегляду у &kappname;.

Щоб продовжити роботу, натисніть кнопку «Далі».

### Рахунки кредитних карток

Під час створення рахунка кредитної картки ви можете, за бажання, наказати &kappname; створити заплановану операцію.

Майстер рахунків

Якщо ви бажаєте створити таку операцію, переконайтеся, що позначено відповідний пункт, і введіть потрібні дані.

Натисніть кнопку Далі, щоб продовжити роботу.

### Рахунки інвестування

Для інвестиційних рахунків ви зможете створити відповідний рахунок куртажу. Докладніше про це у розділі Інвестиції.

Майстер рахунків

### Кредитні рахунки

Кредитні рахунки — це особливий різновид рахунків, що використовується для керування кредитами з відсотковою ставкою та регулярними сплатами погашення. Якщо ви надасте &kappname; дані щодо кредиту, &kappname; допоможе вам стежити за сплатами за відсотками та залишковою сумою кредиту.

Майстер рахунків

На сторінці подробиць вам слід ввести загальні відомості щодо вашого кредиту.

Спочатку вкажіть, було кредит взято, чи надано. Якщо гроші було позичено, кредит з’явиться у списку рахунків пасивів. Якщо ж ви надали кредит, його буде записано до списку активів.

Далі, оберіть отримувача або платника за кредитом. Як і завжди, якщо імені чи назви не буде у списку отримувачів, введіть ім’я чи назву і &kappname; створить відповідний запис.

Наступні три пункти призначено для керування кредитами, за якими вже проводилися сплати. Якщо ви обрали варіант «Так» у полі «Чи робили/отримували ви вже сплати?» ви можете вказати, чи бажаєте ви записувати всі сплати, чи лише сплати з початку поточного року. Якщо ви бажаєте, щоб програма записувала сплати з початку поточного року, програма попросить вас ввести поточний баланс.

Після цього оберіть частоту сплат та частоту утворення складених відсотків. Складені відсотки — це відсотки за умови додавання початкових відсотків до заборгованої суми, отже під час наступної сплати вам доведеться сплачувати відсотки не лише за основою сумою, але і за заборгованими відсотками.

Далі, введіть дату, коли буде здійснено першу записану сплату.

Нарешті, введіть дані щодо зміни відсоткової ставки. Якщо ставка є фіксованою, нічого більше вводити не потрібно. Якщо ж ставка змінюється, оберіть «Змінна» у полі «Тип відсоткової ставки», а потім введіть проміжок часу між змінами відсоткової ставки та дату першої зміни ставки: вказаної дати &kappname; попросить вас оновити дані щодо відсоткової ставки.

Майстер рахунків

На сторінці «Сплати» ви можете ввести сплати і відсоткові ставки за кредитом.

Спочатку оберіть, буде відсоткова ставка нараховуватися на час отримання сплати чи на плановий строк отримання сплати. Якщо ви не знаєте, залиште у полі типове значення.

Далі введіть такі значення:

Суму кредиту

  Суму кредиту.

Відсоткова ставка

  Річну відсоткову ставку кредиту.

Термін

  Строк, на який було взято кредит. Введіть число і оберіть одиницю виміру: місяці чи роки.

Сплата (капітал і відсотки)

  Сума, яку слід сплачувати під час кожної сплати за кредитом. Це загальна сума сплати за основною сумою і відсотками.

Сплата погашення

  Додаткова остаточна сплата, яка виконується наприкінці строку для погашення залишкової суми кредиту. Для кредиту зі сплатою відсотків зазвичай дорівнює нулеві. Для кредитів зі сталим відсотком дорівнює сумі кредиту.

Нарешті, натисніть кнопку Обчислити, щоб наказати програмі перевірити введені вами дані. Вам слід ввести всі або всі окрім одного значення наведених вище величин. Якщо не буде введено два або більше значення, цю кнопку буде вимкнено, оскільки у такому разі програма не зможе перевірити введені дані на коректність: у такому разі ви не можете скористатися можливостями роботи з кредитним рахунком у &kappname;: вам доведеться скористатися рахунком пасивів або активів для того, щоб стежити за кредитним рахунком в ручному режимі.

Якщо ви не вводитимете одне зі значень, &kappname; спробує його обчислити. Якщо ж було введено всі значення, &kappname; перевірити коректність цих значень. &kappname; не коригуватиме введених значень, окрім «Сплати погашення», яку програма може трохи підкоригувати для усунення похибки округлення. Якщо значення не будуть коректними або &kappname; не вдасться обчислити пропущене значення, &kappname; повідомить вам про це, щоб ви могли усунути помилки і повторити обчислення.

Після встановлення відповідності між значеннями буде увімкнено кнопку Далі, і ви зможете перейти до наступної сторінки.

Майстер рахунків

На сторінці «Сплати» ви зможете ввести будь-які сплати, додані до сплат за кредитом.

Якщо було сплачено якісь внески, натисніть кнопку Додаткові внески. Програма відкриє вікно поділу операцій для введення внесків. Всі додані за допомогою цього вікна рядки буде включено до розкладу сплат за кредитом. Після збереження дроблення на сторінці внесків буде показано основну сплату та сплату за відсотками, загальну суму додаткових внесків та загальну суму регулярних сплат.

Майстер рахунків

&kappname; створить заплановану операцію для вашого кредиту. Інші параметри сплат, потрібні для створення розкладу, можна ввести на сторінці «Розклад».

Спочатку введіть категорію, з якою слід пов’язати відсотки за кредитом. Після цього введіть рахунок, з якого здійснюватимуться сплати за кредитом.

Крім того, на сторінці буде показано дату першої сплати, для якої буде створено розклад.

Майстер рахунків

Крім того, &kappname; може створити запис операції, що відповідає отриманій чи сплаченій сумі на час, коли було створено запис кредиту.

Якщо ви позичили або надали у борг готівку, оберіть рахунок, з якого або на який буде сплачуватися сума кредиту.

Якщо ви позичили гроші на купівлю автомобіля, ви можете обрати або створити рахунок активів, щоб стежити за вартістю вашого нового автомобіля.

Якщо ви рефінансуєте існуючий кредит, позначте пункт «Рефінансування існуючого кредиту», виберіть рахунок кредиту, а &kappname; створить операцію трансферту погашення існуючого кредиту.

Якщо ви не бажаєте створювати запису операції сплати, позначте пункт «Не створювати операції».

### Батьківський рахунок

Батьківський рахунок Майстер рахунків

Цей крок є передостаннім кроком створення рахунка. Програма покаже дерево рахунків. Дерево складатиметься з ваших рахунків активів або пасивів, залежно від обраного вами типу рахунка.

Оберіть рахунок, у якому ви бажаєте розмістити новий рахунок. Якщо ви не оберете батьківського рахунка, програма створить рахунок на найвищому рівні підпорядкованості.

Показ сторінки батьківського рахунка для кредитів у поточній версії програми не передбачено, оскільки кредити не можна створювати як підпорядковані рахунки. Крім того, інвестиційні рахунки не можуть містити інших рахунків, отже цих рахунків теж не буде у дереві рахунків.

### Огляд і збереження даних рахунка

Огляд Майстер рахунків

Це останній крок у створенні рахунка. Програма покаже резюме відомостей щодо рахунка. Перегляньте його і, якщо все гаразд, натисніть кнопку «Завершити». Якщо ж вами було помічено певні неточності, натисніть кнопку Назад, щоб виправити їх, або кнопку «Скасувати, щоб скасувати створення рахунка.

ЗАУВАЖЕННЯ: у поточній версії програми зміна типу та валюти рахунка після його створення неможлива.

## Відкриття/Перегляд рахунків

Щоб відкрити рахунок з панелі облікових книг, ви можете або натиснути посилання на рахунок на панелі «Домівка», або натиснути піктограму Облікові книги на панелі вибору режиму перегляду і обрати рахунок зі спадного списку, розташованого у верхній частині панелі перегляду. Крім того, ви можете навести вказівник миші на пункт рахунка у перегляді Рахунок і двічі клацнути лівою кнопкою миші або один раз клацнути правою кнопкою миші і обрати у контекстному меню пункт Відкрити облікову книгу.

## Редагування даних рахунка

Щоб змінити параметри якогось рахунка, клацніть правою кнопкою миші на пункті рахунка і виберіть у контекстному меню пункт Редагувати рахунок... або, якщо цей рахунок відкрито у обліковій книзі, скористайтеся пунктом меню Рахунок Редагувати рахунок.... У відповідь буде відкрито вікно з декількома вкладками, за допомогою кожної з яких ви зможете переглянути і змінити дані рахунка. Щоб дізнатися більше про ці параметри, ознайомтеся з розділом щодо створення рахунків.

Редагування рахунка Зміна параметрів рахунка

### Загальне

Тут можна переглянути загальні дані щодо рахунка, змінити його назву, дати створення або відкриття, а також деякі основні параметри рахунка.

### Установа

Тут можна переглянути і змінити параметри банківської установи та номери рахунка. Тут також можна створити запис установи.

### Ієрархія

Ви можете змінити основний рахунок натисканням пункту іншого основного рахунка на цій панелі з ієрархічною структурою рахунків.

### Обмеження

Цією вкладкою можна скористатися лише для рахунків активів і боргів. Якщо ви вкажете обмеження у відповідних полях, &kappname; попереджатиме вас, коли баланс рахунка досягатиме відповідних значень.

### Податок

Тут ви можете визначити, чи обкладається цей рахунок ПДВ і чи слід включати рахунок до податкової звітності.

### Інтернет-параметри

Цю вкладку буде показано, лише якщо рахунок буде пов’язано з інтернет-рахунком. На сторінці ви побачите три вкладки.

- Параметри рахунка: тут буде показано стан інтернет-з’єднання, назву банку або брокера та номер рахунка. Ви зможете зберегти або змінити пароль до інтернет-рахунка.

- Параметри OFX: тут ви можете скоригувати параметри, які &kappname; використовує під час встановлення з’єднання OFX з установою. Ця вкладка може знадобитися вам, лише якщо у вас виникають помилки після першого налаштування інтернет-рахунка або якщо вашою було змінено програмне забезпечення сервера OFX.

- Параметри імпорту: тут ви можете повідомити &kappname;, яку дату слід використовувати як початкову для імпортування. Крім того, починаючи з версії 4.6, ви можете вибрати основу для назви отримувача для імпортування: PAYEEID, NAME або MEMO.

## Вилучення рахунків

Щоб вилучити рахунок, спочатку вилучіть з облікової книги операції, пов’язані з цим рахунком. Далі, знайдіть пункт рахунка у списку рахунків, наведіть на нього вказівник миші, клацніть правою кнопкою миші і оберіть пункт Вилучити рахунок… у контекстному меню.

Якщо вам не вдається вилучити рахунок, операції з яким вами, здається, вже було вилучено, перевірте умови фільтрування. Див. меню Параметри Налаштувати &kappname;… Загальне Фільтр . Вилучіть всі фільтри. Встановіть початкову дату 1.1.1900 або щось подібне.

Можливо, для вашого рахунка існують операції, які не показано у обліковій книзі, наприклад, ви помилилися під час введення року при створенні запису, отже запис не потрапив у діапазон дат, що визначається початковою датою &kappname;. Такі записи буде показано під сторінкою облікової книги як залишкові фонди.